Полная версия
Недвижимость

С 14 ноября перевод заблокируют в одно мгновение: эти операции покажутся банку подозрительными

Банковские переводы даже частных лиц могут оказаться под угрозой блокировки, если они будут признаны подозрительными. Центробанк России еще летом выпустил методические указания, которые помогут банкам определить, какие операции вызывают сомнения. 

Нововведение может сильно повлиять на пользователей карт, поэтому стоит обратить внимание на несколько ключевых моментов.

Первый признак, который может насторожить банк, — это переводы на счета большого количества людей. Если с карты осуществляется перевод в пользу более десяти граждан или, наоборот, поступает множество мелких платежей, это может вызвать подозрение. Особенно это касается крупных сумм: если перевод превышает 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, вероятность блокировки значительно возрастает.

Также стоит учитывать время между зачислением и списанием средств. Если деньги поступают на счет и тут же списываются в течение минуты, это может привлечь внимание финансовых учреждений. Банк может заподозрить, что операция не является обычной и требует дополнительной проверки.

Интересно, что если несколько клиентов используют одно устройство для дистанционных переводов, это также может стать причиной для блокировки. Например, если на одном компьютере одновременно совершаются переводы от разных пользователей, это выглядит подозрительно.

Если карта оформлена на человека, но при этом не используется для обычных платежей, например, за коммунальные услуги или покупки, — это также может вызвать вопросы у банка. Такие операции могут восприниматься как попытка уклониться от контроля.

Стоит быть особенно внимательными при проведении финансовых операций. Неправильное понимание правил может привести к блокировке счета в одно мгновение, что, безусловно, создаст дополнительные проблемы. Теперь, когда банки более тщательно следят за движением средств, важно помнить о правилах и стараться не нарушать их.

Ранее мы писали:

Автор: Редакция